वाराणसी में एक्सिस बैंक के अधिकारियों पर धोखाधड़ी का मामला दर्ज, ग्राहक को ढाई करोड़ रुपये का नुकसान

वाराणसी में एक बड़ी वित्तीय धोखाधड़ी का मामला सामने आया है, एक्सिस बैंक के असिस्टेंट वाइस प्रेसीडेंट और सेंटर हेड सहित तीन बैंक अधिकारियों पर एक ग्राहक से विदेशी मुद्रा सौदे में धोखाधड़ी करने का आरोप लगा है, यह मामला भेलूपुर थाने में दर्ज किया गया है, आरोप है कि बैंक अधिकारियों की गलत सलाह और फर्जी योजनाओं के कारण ग्राहक की कंपनी को करीब ढाई करोड़ रुपये का नुकसान हुआ।

प्लास्टिक का कच्चा माल आयात करने वाली इनुवियम एनर्जी प्राइवेट लिमिटेड कंपनी ने इस धोखाधड़ी का खुलासा किया है। कंपनी के निदेशक गंगासागर प्रसाद गुप्ता, जो तुलसीपुर निवासी हैं, ने पुलिस को दी गई तहरीर में बताया कि एक्सिस बैंक के असिस्टेंट वाइस प्रेसीडेंट एवं सेंटर हेड (कमर्शियल बैंकिंग ग्रुप) सुनील दुबे और रिलेशनशिप मैनेजर ग्रेसी सिंह वर्ष 2023 में उनके घर आए थे, उन्होंने गंगासागर गुप्ता को जोखिम-मुक्त निवेश योजना बताई और कहा कि यदि वे 25 लाख रुपये फिक्स डिपॉजिट में लगाते हैं तो विदेशी मुद्रा दरों के अंतर से उन्हें अतिरिक्त लाभ मिलेगा।

लेकिन बाद में पता चला कि यह योजना भारतीय रिजर्व बैंक और फेमा के नियमों के तहत पूरी तरह प्रतिबंधित विदेशी मुद्रा सट्टा लेनदेन थी। कंपनी का आरोप है कि 2023 से 2024 के बीच बैंक अधिकारियों ने उनके नाम से 13 फॉरेक्स फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट बुक किए, जबकि ऐसा लेनदेन केवल उन कंपनियों के लिए वैध होता है जिनका वास्तविक विदेशी मुद्रा में भुगतान या प्राप्ति का जोखिम हो।

कंपनी के निदेशक ने बताया कि 23 अक्टूबर 2023 को उनके ईमेल पर एक फर्जी इनवॉइस आने से उन्हें शक हुआ कि बैंक अधिकारी स्वयं फर्जी दस्तावेज तैयार कर रहे हैं, जांच में यह भी सामने आया कि 10 जुलाई 2024 को स्विट्जरलैंड की करेंसी में बुक किया गया पांच लाख फ्रैंक का एक कॉन्ट्रैक्ट, आठ जुलाई को मेच्योर हुआ था। उस समय बाजार दर 107.70 रुपये प्रति फ्रैंक थी, जबकि कॉन्ट्रैक्ट 97.25 रुपये पर बुक था। इस सौदे से बैंक को भारी घाटा हुआ और कंपनी के खाते से बिना अनुमति 52 लाख 25 हजार रुपये काट लिए गए।

इसके अलावा कंपनी की आंतरिक जांच में यह भी सामने आया कि तीन अन्य कॉन्ट्रैक्ट्स में भी लगभग दो करोड़ रुपये का घाटा हो चुका था, गंगासागर गुप्ता ने कहा कि बैंक अधिकारियों की इस हरकत से उनका बैंकिंग सिस्टम पर से विश्वास उठ गया है। उन्होंने कहा कि इस मामले की जानकारी उन्होंने भारतीय रिजर्व बैंक और प्रवर्तन निदेशालय को भी दी है ताकि उच्चस्तरीय जांच की जा सके।

भेलूपुर पुलिस ने इस मामले में एक अज्ञात व्यक्ति समेत एक्सिस बैंक के तीन अधिकारियों के खिलाफ मामला दर्ज कर लिया है और जांच शुरू कर दी है, पुलिस अब बैंक के दस्तावेजों और कॉन्ट्रैक्ट्स की जांच कर यह पता लगाने में जुटी है कि इस पूरे मामले में कितने स्तर तक लापरवाही और धोखाधड़ी की गई।